根据纽约的反欺诈法，剥夺特朗普的商业帝国是独立的

　　

　　

　　纽约(美联社)——几天之内，唐纳德·特朗普(Donald Trump)庞大的房地产商业帝国可能会被勒令“解散”，原因是他多次向贷款人提供虚假财务报表，这将使他成为一名因违反纽约强大的反欺诈法而受到最终惩罚的骗子、骗子和其他人。

　　美联社(Associated Press)对近70年的民事案件进行了分析，结果显示，这样的处罚此前只出现过十几次，而特朗普的案件在很大程度上与众不同:这是唯一一家受到关闭威胁却没有明显受害者和重大损失的大企业。

　　在特朗普长达数月的民事审判中，该州的律师辩称，仅凭商业公平竞争的原则就足以证明严厉的处罚是合理的，但即使是他们也没有要求法官提出清算他的企业和财产的前景。一些法律专家担心，如果法官以这种最坏的情况惩罚前总统，可能会让法院在未来更容易消灭公司。

　　哥伦比亚大学法学教授埃里克·塔利(Eric Talley)说:“这对一家企业来说基本上是死刑。”“他得到应得的惩罚是因为欺诈，还是因为人们不喜欢他?”>

　　

　　2024年1月11日星期四，美国前总统唐纳德·特朗普与律师克里斯托弗·基斯和阿丽娜·哈巴在纽约曼哈顿区的纽约州最高法院参加了特朗普组织民事欺诈审判的结案陈词。(Shannon Stapleton/Pool Photo来自美联社)

　　自1956年纽约通过“重复欺诈”法规以来，美联社对近150起报道的案件进行了审查，结果显示，几乎每次公司被带走时，受害者和损失都是关键因素。顾客要么赔钱，要么买到有缺陷的产品，要么从未收到订购的服务，这让他们受到欺骗，感到愤怒。

　　更重要的是，企业被接管几乎总是作为阻止正在进行的欺诈和保护潜在受害者的最后手段。其中包括出售可疑治疗的冒牌心理学家，出售可以让学生进入法学院的虚假声明的冒牌律师，以及推销金融建议但却骗取人们房屋契据的商人。

　　在特朗普的案例中，他的公司至少在两年前就停止向德意志银行和其他机构发送夸大他净资产的财务数据，但法院指定的一名监察员指出，这是在他被起诉之后，其他财务文件继续包含错误和虚假陈述。

　　尽管银行向特朗普提供了较低的利率，因为他同意用自己的钱为贷款提供担保，但由于数字夸大，目前尚不清楚利率有多高。该行从未抱怨过，也不清楚损失了多少。被要求作证的银行官员无法确定特朗普的个人价值声明是否对利率有任何影响。

　　“这开了一个可怕的先例，”纽约房地产律师亚当·莱特曼·贝利(Adam Leitman Bailey)说，他曾成功起诉特朗普的一栋公寓，称其虚假销售以吸引买家。

　　密歇根大学法学教授威廉·托马斯补充道:“谁在这里受苦?”共和党总统候选人领跑者特朗普把怒火集中在可能失去生意的纽约州民主党总检察长和主持此案的法官身上。

　　

　　2023年3月31日，星期五，抗议者聚集在纽约特朗普大厦外。(美联社图片/Bryan Woolston，档案)

　　在去年9月的一项目前正在上诉的命令中，州最高法院法官亚瑟·恩格尔伦表示，特朗普确实犯下了欺诈行为，应该吊销他在纽约经营许多公司所需的州证书。他说，然后应该剥夺特朗普对这些公司的控制权，这些公司是他在第五大道总部和其他大型物业的正式所有者，并将它们移交给一个接管人，由他来管理“解散”它们。

　　法官没有说清楚的是，他所说的“解散”是指控制财产的实体的清算，还是指财产本身的清算。在法庭上被特别问及特朗普的建筑是否会像破产一样被出售时，恩格尔伦表示，他将在晚些时候澄清。

　　根据法律专家的解读，在最坏的情况下，恩格伦可能会决定解散，不仅意味着剥夺这位房地产大亨在纽约的资产，如特朗普大厦(Trump Tower)和他在华尔街的40座摩天大楼，还意味着剥夺他在佛罗里达州的马湖庄园(Mar-a-Lago)俱乐部、芝加哥的一座酒店和公寓大楼，以及包括迈阿密、洛杉矶和苏格兰在内的几家高尔夫俱乐部。

　　纽约州总检察长利蒂夏·詹姆斯(Letitia James)则要求禁止特朗普在纽约做生意，并支付3.7亿美元，她估计这是节省下来的利息和其他“不义之利”。但她从未要求出售房产，甚至可能根本不想出售。她的律师之一凯文·华莱士(Kevin Wallace)在结案陈词中说，“我不认为我们在寻找任何可能导致企业清算的事情。”

　　Engoron表示，他将在1月31日前发布一项裁决，预计将决定现金罚款和商业禁令，并澄清他的“解散”命令。

　　

　　在这张法庭素描中，法官亚瑟·恩戈伦在纽约最高法院证人席上向前总统唐纳德·特朗普提问，摄于2023年10月25日星期三。(Elizabeth Williams通过美联社报道)

　　值得注意的是，纽约的反欺诈法规，即所谓的执行法63(12)明确规定，欺诈的认定不需要有欺骗的意图，也不需要任何人确实被欺骗或损失金钱。司法部长只需要证明“一再欺诈或非法行为”。

　　但美联社的分析是基于对法律数据库LexisNexis和Westlaw中63(12)个案例的搜索，发现受害者和损失是决定是否接管一家企业的因素。

　　例如，一家乳腺癌非营利组织在十几年前被关闭，原因是其900万美元的捐款几乎全部用于支付董事工资、津贴和其他费用，而不是资助免费乳房x光检查、研究和对幸存者的帮助。

　　一家在投资上取得巨大成功的私募股权公司在从数千名投资者那里窃取了数百万美元后被关闭。

　　一家精神卫生机构因侵吞公款400万美元而忽视病人而被关闭。

　　解散的公司可能比美联社发现的要多。法律专家警告说，大约有63(12)起案件从来没有出现在法律数据库中，因为他们已经和解，放弃或以其他方式没有报告。

　　尽管如此，美联社发现的唯一一个因反欺诈法而解散的企业案例是一家相对较小的公司，该公司于1972年因给大学生写学期论文而关闭。在那起案件中，司法部长表示，受害者是“教育过程的完整性”。

　　

　　2023年11月3日，星期五，人们走过位于纽约市华尔街40号的特朗普大厦办公楼。(美联社图片/Ted Shaffrey，档案)

　　这不是特朗普第一次与纽约反欺诈法发生冲突。他的非营利组织特朗普基金会于2018年同意关闭，原因是他被指控为政治和商业利益滥用资金。2013年，他的特朗普大学(Trump University)因涉嫌用虚假的成功承诺误导数千名学生而被起诉，但在法院关闭之前，该大学就关闭了。特朗普最终以2500万美元的价格了结了这起案件和相关案件。

　　几十年的法律历史也表明，在许多案例中，被告给客户造成了巨大损失，但仍然继续经营他们的业务。

　　2001年，一名法官拒绝指定管理人接管一家色情网站，尽管该网站向数百名客户非法收取了数百万美元的信用卡费用，这些客户认为他们得到了“免费参观”。事实上，这些老板试图掩盖他们的伎俩，并将资金转移到海外。不过，法官表示，指定一名接管人是一种“非常补救措施”，应该谨慎使用，初步禁令就足够了。多年后，检察官在另一起刑事案件中表示，甘比诺(Gambino)黑帮家族经营着这笔生意，并将几名经营者关进了监狱。

　　去年，一家被指收取隐藏的高利贷利率的汽车贷款机构可以继续经营下去，前提是它缴纳了罚款，而且以后不再欺诈。

　　2011年，在一名顾客溺水身亡后，一名法官拒绝了关闭一家漂流公司的请求，司法部长表示，该公司多次使用无证导游，或者根本没有导游。相反，他只要求店主缴纳5万美元的保释金，并改正自己的行为。这家公司至今仍由同一个家族以不同的名字经营。

　　特朗普的案件涉及11年的财务报表，其价值基于有争议的，有时甚至是完全错误的财产描述，这些财产被用作抵押，以防他的贷款破产。

　　

　　美国前总统唐纳德·特朗普于2024年1月11日星期四在纽约曼哈顿区的纽约州最高法院参加了特朗普集团民事欺诈审判的结案陈词。(Shannon Stapleton/Pool Photo来自美联社)

　　其中包括:特朗普将曼哈顿顶层公寓的面积夸大了三倍。他列出未完工的建筑，就好像它们已经完工，列出租金管制的公寓，就好像它们不受这些规定的约束。他把受限资金当作流动现金来展示。他把海湖庄园描绘成可以被改造成住宅的样子，尽管契约中是禁止这样做的。

　　莱蒂夏·詹姆斯(Letitia James)在对特朗普提起诉讼时，请了一位贷款专家出庭作证。这位专家估计，德意志银行为特朗普贷款放弃了1.68亿美元的额外利息，他的计算似乎是基于特朗普从未提供过个人担保。

　　但特朗普确实提供了保证，尽管他对自己个人财富的估计被夸大了。事实上，该银行对特朗普的个人财富进行了自己的估计，有时会从特朗普的数据中扣除数十亿美元，但仍决定向他提供贷款。

　　负责贷款的德意志银行官员的证词表明，即使没有特朗普的个人担保，决定合适的贷款利率也不是那么简单。

　　为特朗普提供商业贷款的德意志银行部门不是典型的贷款部门，而是其私人财富部门。该集团经常贷款给富有的客户，不仅是为了赚取利息，而且是为了增加赢得利润丰厚的业务的机会，即管理他们庞大的个人投资，并促使他们购买其他银行服务——证词显示，德银显然希望对这位前总统这样做。

　　周四，唐纳德·特朗普(Donald Trump)在纽约民事欺诈审判结束时被禁止进行正式的结案陈词，但他抓住机会在法庭上发言，在被法官打断之前，他进行了6分钟的猛烈抨击。(1月11日)(美联社视频:Robert Bumsted，制作:Ao Gao)

　　特朗普在审判中多次即兴表示，这起案件是一场毫无根据的政治“政治迫害”，因为他比寄给银行的声明所显示的更富有，而贷款机构根本不在乎这些数字，因为他们总是自己做分析，总是得到全额偿还，并继续贷款给他。

　　“这里发生的事，先生，是对我的欺骗。我是一个无辜的人，”特朗普本月早些时候在法官打断他之前在法庭上发表了6分钟的声明。

　　当然，司法部长办公室认为，在特朗普的案件中，有比受害者损失更大的问题在起作用。

　　州律师凯文·华莱士(Kevin Wallace)说，当发放巨额贷款时，对风险的描述不准确，这损害了公众和商界，“扭曲了市场”，并“抬高了诚实的借款人”。

　　此外，华莱士建议，如果这些银行自己不采取法律行动，对这些谎言放任不管，就等于说，“如果你足够富有，你就可以这么做。”

　　或者正如纽约律师、福特汉姆大学(Fordham University)兼职教授杰里·h·戈德费德(Jerry H. Goldfeder)所说，“没有人投诉并不意味着没有欺诈。”

　　

　　7月14日，警察在苏格兰特恩伯里特朗普特恩伯里高尔夫度假村附近巡逻。(美联社图片/彼得·莫里森，档案)

　　

　　2016年3月10日，周四，芝加哥，特朗普国际酒店和大厦。(美联社图片/Charles Rex Arbogast)

　　在本月早些时候提交的一份长达94页的摘要文件的一个脚注中，莱蒂夏·詹姆斯(Letitia James)为恩戈伦提出了一个折衷的决定:任命一名独立监督员监督特朗普的业务，为期五年，之后法院可以决定是否吊销他的营业执照，并可能让他破产。

　　密歇根大学的托马斯说，他认为英格伦可能会收回他的关闭命令，但他仍然担心。

　　“那些不惜一切代价想看到唐纳德·特朗普受苦的人，”他说，“冒着忽视法治承诺的风险，他们指责特朗普蔑视法治。”

　　记者Michael R. Sisak, Jennifer Peltz和David Caruso以及新闻研究员Rhonda Shafner对此有贡献。

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